وكالات - الاقتصادي - وجدت البنوك متعددة الجنسيات نفسها خلال الفترة الماضية تعمل بجد لاستعادة سمعتها وثقة عملائها بعد تورطها في فضائح عدة كغسيل الأموال والتلاعب بالعملات وعرض أو قبول الرشاوى لتنفيذ خدمات الاكتتاب. أضرت هذه الفضائح المالية بأسواق الأسهم بشدة. في المقابل، تكبدت بعض البنوك خسائر فادحة كتسويات نقدية وغرامات فرضتها الهيئات التنظيمية بمليارات الدولارات، ومنها من اضطر إلى الإطاحة بإدارته العليا.

هذه نظرة على أربع فضائح بارزة هزت قطاع الخدمات المالية العالمي.

فضيحة صندوق Archegos
العام: 2021

البنوك المشاركة: Credit Suisse/Nomura/Mitsubishi UFJ Securities/Morgan Stanley

الحالة: التحقيق جار

 

في مارس/آذار الماضي، انهار صندوق Archegos Capital Management بعد أن تعرض لضغوط لتصفية أكثر من 30 مليار دولار من الأسهم، بما في ذلك ملايين الأسهم في شركات الإعلام الأميركية ViacomCBS وDiscovery والعديد من شركات التكنولوجيا الصينية. كان لانهيار Archegos تأثير خطير على الوسطاء الرئيسيين الذين عملوا مع الصندوق، بما في ذلك المقرض السويسري Credit Suisse والثنائي الياباني MUFJ Securities و Nomura. ومع ذلك، قال بنكا مورغان ستانلي وويلز فارغو إنهما "كانا مدعومين جيدًا ولم يتعرضا لخسائر."

أسس المستثمر بيل هوانغ صندوق Archegos Capital Management كمكتب استثمار عائلي متخصص في الأسهم العامة في عام 2001. هزت شركة هوانغ وبنوكها أسواق الأسهم عندما بدأت في بيع أسهمها في الشركات الكبرى بما في ذلك شركات التكنولوجيا العملاقة في الصين Baidu وTencent، التي تعافت جزئيًا بعد انخفاضها بنسبة 18% و33% على التوالي في الأسبوع السابق حتى نهاية مارس/آذار. أدت الصفقة غير المسبوقة من قبل Archegos ووسطائها إلى تراجع الأسهم والتسبب في خسارة ثلاثة بنوك.

في وقت سابق من هذا الشهر، قال بنك Credit Suisse إنه سيتكبد خسارة قدرها 4.8 مليار دولار بسبب انهيار Archegos حيث توقع خسارة 973 مليون دولار قبل الضرائب خلال الربع الأول من عام 2021.

دفعت التداعيات، التي جاءت في أعقاب فضيحة صندوق غرينسيل، إلى إجراء إصلاح شامل في قيادة البنك الاستثماري وقسم الامتثال بالبنك. توقع ثنائي الخدمات المالية الياباني Nomura و Mitsubishi UFJ Securities أن يتكبدا خسائر قدرها ملياري دولار و300 مليون دولار على التوالي. قال مورغان ستانلي إنه سيتكبد 911 مليون دولار بسبب انهيار Archegos. وبحسب ما ورد تمكن دويتشه بنك وغولدمان ساكس من الخروج من الأزمة دون التعرض لأي خسائر.

ومما يزيد من الغموض أنه على الرغم من أن صندوق Archegos كان يمتلك عشرات المليارات من الأسهم في الشركات الممتازة، إلا أنه لم يقدم أي إفصاحات مالية يمكن تتبعها. حتى وقت كتابة هذا التقرير، لم يكن موقعه الإلكتروني متاحًا.

وفقًا لتصنيفات فيتش، فإن "التخلف عن السداد في Archegos والخسائر المحتملة التي تكبدتها كيانات مثل Credit Suisse و Nomura تسلط الضوء على المخاطر والتعتيم المتأصل في الائتمان المرتبط بخدمات الوساطة الرئيسية للبنوك، لا سيما عندما يتم تقديم هذه الخدمات إلى كيانات تقدم إفصاحات مالية محدودة".

وثائق فنسن
العام: 2020

البنوك المشاركة: 90 مؤسسة مالية بما في ذلك دويتشه بنك

الحالة: غير معروفة

 

كشف تسريب ملفات فنسن (شبكة تنفيذ الجرائم المالية) العام الماضي كيف عالجت البنوك العالمية، بما في ذلك دويتشه بنك وستاندرد تشارترد، أموالًا غير مشروعة تبلغ قيمتها تريليونات الدولارات على مدى عقد تقريبًا بين عامي 1997 و2017. وكان هذا على الرغم من أنها أبلغت السلطات الأميركية عن المعاملات على أنها نشاط مشبوه.

كشف أكثر من 2100 تقرير سري عن الأنشطة المشبوهة قدمتها حوالي 90 مؤسسة مالية مع شبكة مكافحة الجرائم المالية الأميركية كيف فشلت البنوك في وقف تدفق الأموال غير المشروعة لمدة عقدين تقريبًا. أظهر تقرير الاتحاد الدولي للصحفيين الاستقصائيين المستند إلى الملفات المسربة التي حصلت عليها BuzzFeed News كيف عالجت البنوك العالمية أكثر من ترليوني دولار من الأموال غير المشروعة.

وفقًا لملفات شبكة تنفيذ الجرائم المالية، قام دويتشه بنك بتسهيل 982 معاملة، وقام بنك نيويورك ميلون بمعالجة 325 معاملة، وبنك ستاندرد تشارترد 232 معاملة، وجي بي مورغان تشيس 107 بينما قام باركليز بإدارة 104 وHSBC حوالي 73. خلال الفترة المعنية، دفعت بعض البنوك غرامات ضخمة للهيئات التنظيمية لتسوية القضايا المتعلقة بالامتثال، مثل عقوبة بنك نيويورك ميلون البالغة 54 مليون دولار لتسوية تهم التعامل غير السليم مع إيصالات الإيداع الأميركية في عام 2018. كما دفع المقرض الأميركي 14.8 مليون دولار لتسوية قضايا الرشوة لعام 2015.

أكبر 10 بنوك متورطة في الفضيحة تشمل دويتشه بنك، الذي حوّل 1.3 تريليون دولار، جي بي مورغان (514 مليار دولار)، ستاندرد تشارترد (166 مليار دولار)، نيويورك ميلون (64 مليار دولار)، باركليز (21.7 مليار دولار)، سوسيتيه جنرال (8.5 مليار دولار)، HSBC (4.5 مليار دولار) و State Street Corporation (2 مليار دولار) و Commerzbank AG (1.8 مليار دولار) و China Investment Corporation (1.3 مليار دولار).

في أعقاب تسريب الملفات السرية، أصدرت شبكة تنفيذ الجرائم المالية بيانًا قالت فيه إن الكشف عن تقارير الأنشطة المشبوهة "جريمة يمكن أن تؤثر على الأمن القومي" للبلاد.

يتعين على البنوك تقديم تقارير عن الأنشطة المشبوهة خلال 30 يومًا من اكتشاف النشاط الإجرامي، ولكن في الحالات التي تتطلب مزيدًا من الوقت لتحديد الحالة، يمكنهم تقديم تقرير في غضون شهرين.

1MDB فضيحة
العام: 2018

الحالة: تم الحل

 

وافق غولدمان ساكس على دفع 2.9 مليار دولار لوزارة العدل الأميركية والجهات التنظيمية الأخرى في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وسنغافورة في أكتوبر/تشرين الأول الماضي لدورها في فضيحة 1Malaysia Development Bhd (1MDB)، صندوق الثروة الماليزي، مما أدى إلى إغلاق أحد أطول التحقيقات التي تم إجراؤها على مسؤولي الحكومة بمن فيهم رئيس الوزراء الماليزي السابق نجيب رزاق.

تورطت وحدة ماليزية من غولدمان ساكس في فضيحة 1MDB، وهي قضية اعترف فيها البنك الأميركي بدفع أكثر من 1.6 مليار دولار في شكل رشاوى لمسؤولين حكوميين وممولين مقابل اكتتاب حوالي 6.5 مليار دولار في صورة سندات صادرة عن صندوق الثروة السيادية في 2009 و2013. اتُهم كبار المسؤولين التنفيذيين في غولدمان بتسهيل سرقة أكثر من 2.7 مليار دولار من 1MDB.

في وقت سابق من يوليو/تموز، وافق بنك غولدمان ساكس على دفع حوالي 2.5 مليار دولار للحكومة الماليزية لتسوية التحقيق. كما وافق البنك على منح ماليزيا 1.4 مليار دولار على الأقل من عائدات الأصول المرتبطة بصندوق 1MDB التي صادرتها السلطات في جميع أنحاء العالم. وهذا يشمل Equanimity - وهو يخت فاخر أعيدت تسميته إلى Tranquility بعد أن باعته الحكومة مقابل 126 مليون دولار في عام 2019. واليخت - الذي كان مملوكًا للممول الماليزي الهارب لو تايك جوه مدرج الآن في خدمات التأجير مقابل 1.3 مليون دولار في الأسبوع، وفقًا لموقع Camper و Nicholson على الإنترنت.

تلقى غولدمان حوالي 606 ملايين دولار من الرسوم والإيرادات مقابل خدماته، مما أدى إلى زيادة وجود بنك وول ستريت في جنوب شرق آسيا. استعاد بنك غولدمان ساكس حوالي 174 مليون دولار كتعويضات تنفيذية مقابل جمع خدماته.

من بين الكيانات الأخرى التي تم الكشف عنها في قضية 1MDB شركة Deloitte PLT، التي وافقت على تسوية بقيمة 78 مليون دولار في مارس/آذار 2021، في حين وافقت AMMB Holdings Bhd، المقرض الماليزي الذي كان يمتلك حسابات بنكية لرئيس الوزراء السابق رزاق، على دفع 2.5 مليار دولار.

Danske Bank فضيحة
السنة: 2017

البنوك المشاركة: Danske Bank

الحالة: التحقيق جار

المصدر: Karolis Kavolelis / Shutterstock.com

يخضع بنك Danske للتحقيق من قبل الهيئات التنظيمية في الولايات المتحدة والعديد من دول الاتحاد الأوروبي فيما يتعلق بحوالي 238 مليار دولار تم غسلها من خلال الوحدة الإستونية بالبنك بين عامي 2007 و2015. ويفحص المنظمون 15000 عميل و 9.5 مليون عملية دفع تم تسهيلها من قبل الفرع.

في ديسمبر/كانون الأول 2020، أنهى مكتب مراقبة الأصول الأجنبية التابع لوزارة الخزانة الأميركية تحقيقه بشأن بنك Danske دون أي إجراء، مما يعني أن المقرض الدنماركي لم ينتهك على الأرجح العقوبات الأميركية عندما قام فرع إستونيا بتسهيل تحويل مليارات الدولارات من الأموال غير المشروعة. تعني الخطوة التي اتخذها مكتب مراقبة الأصول الأجنبية أن البنك سيواجه على الأرجح غرامة أقل مما كان متوقعًا في السابق.

في وقت سابق من يناير/كانون الثاني، قال المدعون الدنماركيون إنهم أسقطوا التهم الموجهة إلى ستة موظفين سابقين في بنك Danske كانوا يخضعون للتحقيق في إطار قضية غسيل الأموال.

في قضية منفصلة، تم تغريم Danske Bank أيضًا 1.5 مليون دولار من قبل المدعي العام الدنماركي للجرائم الاقتصادية الخطيرة والدولية في نوفمبر/تشرين الثاني الماضي لتقديم معلومات مضللة لحوالي 10 آلاف عميل لدي منتج إدارة المحافظ من البنك Flexinvest Fri. في يونيو/حزيران 2019، كشف المُقرض الدنماركي أن 87 ألف عميل قد دفعوا رسومًا أكثر من اللازم في Flexinvest Fri